最新: 8-K  ·  2026-07-17

トゥルイスト

Truist Financial Corporation

BB&T と SunTrust の 2019 年合併で誕生した米国南東部の地銀大手。資産規模で全米 6-7 位の総合銀行。

TFC金融公式 IR

最新四半期

FY2026 Q1· 2026-05-01 発表
売上
1.16 兆円
売上 YoY
+0.4%

前年同期比

売上 QoQ
-3.3%

前期比

EPS (GAAP)
170.7 円
EPS YoY
+25.3%

前年同期比

EPS QoQ
+7.9%

前期比

指標推移

直近 6 四半期

売上

兆円

売上推移の折れ線チャート1.201.171.1524Q425Q125Q225Q325Q426Q11.16

EPS (GAAP)

円

EPS (GAAP)推移の折れ線チャート164.2153.5142.724Q425Q125Q225Q325Q426Q1170.7

営業利益

億円

営業利益推移の折れ線チャート26082483235924Q425Q125Q225Q325Q426Q12646

フリーキャッシュフロー

億円

データ不足

財務指標

四半期

期間売上高粗利益営業利益純利益FCFEPS (GAAP)
FY2026 Q11.16 兆円+0.4% YoY-3.3% QoQ8,066 億円+5.2% YoY-1.8% QoQ2,646 億円+10.1% YoY+8.1% QoQ2,319 億円+17.4% YoY+9.4% QoQ—170.7 円+25.3% YoY+7.9% QoQ
FY2025 Q41.19 兆円+0.1% YoY-2.3% QoQ8,175 億円+3.7% YoY+1.1% QoQ2,437 億円+0.6% YoY-10.0% QoQ2,110 億円+6.1% YoY-6.7% QoQ—157.4 円+7.4% YoY-2.9% QoQ
FY2025 Q31.21 兆円+0.1% YoY+3.8% QoQ8,010 億円+2.0% YoY+4.0% QoQ2,682 億円+1.6% YoY+14.8% QoQ2,242 億円+0.7% YoY+17.1% QoQ—160.6 円+5.1% YoY+15.6% QoQ
FY2025 Q21.13 兆円+563.2% YoY+2.4% QoQ7,473 億円黒転 YoY+1.8% QoQ2,267 億円黒転 YoY-1.4% QoQ1,858 億円+34.5% YoY-1.7% QoQ—134.9 円+45.2% YoY+3.4% QoQ
FY2025 Q11.16 兆円-3.3% YoY-3.5% QoQ7,670 億円+1.7% YoY-3.2% QoQ2,403 億円+12.5% YoY-1.2% QoQ1,974 億円+5.1% YoY-1.2% QoQ—136.2 円+7.4% YoY-7.4% QoQ
FY2024 Q41.19 兆円+0.3% YoY-2.4% QoQ7,886 億円+3.6% YoY-0.5% QoQ2,422 億円黒転 YoY-9.1% QoQ1,989 億円黒転 YoY-11.5% QoQ—146.5 円黒転 YoY-5.1% QoQ

年次

期間売上高粗利益営業利益純利益FCFEPS (GAAP)
FY2025 FY4.74 兆円+25.5% YoY3.17 兆円+53.0% YoY9,894 億円黒転 YoY8,270 億円+9.6% YoY—595.3 円+13.7% YoY
FY2024 FY3.78 兆円-19.0% YoY2.07 兆円-33.7% YoY-937 億円赤字縮小 YoY7,543 億円黒転 YoY—523.6 円黒転 YoY
FY2023 FY4.67 兆円+34.3% YoY3.12 兆円+0.2% YoY-1,192 億円赤転 YoY-1,632 億円赤転 YoY—-169.9 円赤転 YoY
FY2022 FY3.34 兆円2.99 兆円1.05 兆円9,385 億円—663.4 円

提出書類

8-K

2026.07.17

金曜

Truist、EPS前年比37%増の力強い決算 – 手数料収入増・与信コスト改善・株主還元が牽引。ガイダンスの明示なし

  • EPSは$1.23（前年比+37%、前期比+13%）、当期純利益は$15.5億でROCE 10.4%、ROTCE 15.4%
  • 総収益（TEベース）$53.1億（前年比+5.5%）。投資銀行・トレーディング収入とウェルスマネジメント収入が増加
  • NIM（TEベース）は2.98%で前期比・前年比とも4bp低下。貸出スプレッド縮小と調達コスト上昇が重石
  • 株主還元は$18億（自社株買い$12億＋配当$0.52/株）。総ペイアウト比率121%
  • 与信コスト改善: NCO比率50bp（前期比11bp減）、与信引当金繰入額は$3.95億（前期$4.79億から減少）

背景・要因

  • Noninterest income（非金利収入）が前期比+5.9%、前年比+17%と大幅増。株式投資収益、投資銀行・トレーディング収入、ウェルスマネジメント収入が寄与
  • 純金利収入（TE）は前期比+0.6%（営業日増と平均収益資産増加によるが、貸出スプレッド低下で相殺）
  • 営業費用は前期比+2.4%。変動インセンティブ増加と人材・テクノロジー投資継続
  • NCO比率が前期比11bp低下し与信コスト改善。大半のポートフォリオで純償却減少
  • 平均貸出金は前期比+0.7%（商業・産業向け貸出が牽引）。平均預金は前期比+1.5%（利息付き当座預金が増加）

リスク・懸念

  • 貸出スプレッドの縮小と固定金利負債の借り換えによるNIM圧迫リスク
  • 間接自動車ローンの延滞基準厳格化（2026年1月1日施行）による不稼働資産増加リスク
  • 預金コストの上昇（短期借入コストは前期比+19bp）と調達環境の悪化リスク
  • 金利・関税・地政学リスク等のマクロ経済要因の変動

原文

SEC EDGARGoogle翻訳.txt
10-Q

2026.05.01

金曜

Truist、2026年第1四半期は増収増益。EPSは前年比25%増、自己株買い加速もCET1比率は10.8%維持

  • 純利益は14.81億ドル（前年比+17%）、普通株主帰属純利益は13.77億ドル（同+19%）
  • 希薄化後EPSは1.09ドル（前年0.87ドル、+25%）
  • 純金利収入（Taxable-equivalent）は36.44億ドル（前年比+2.5%）、NIMは3.02%（+1bp）
  • 非金利収入は15.53億ドル（前年比+12%）、投資銀行・トレーディング収入が牽引
  • 自己株買い11.43億ドル（22.2百万株）を実施。CET1比率は10.8%で横ばい

会社ガイダンス

通期

2026年3月31日時点の予備的CET1比率は10.8%。$100億の自社株買い枠のうち$89億が未使用。4月にさらに$12億の自社株買いを実施。SCB（Stress Capital Buffer）要件は2.5%（2025年CCAR）、2025年10月～2027年9月に適用。平均連結LCRは110%（規制最低100%超）。

背景・要因

  • 固定金利資産の再価格設定と融資残高増加が純金利収入を押し上げ、固定金利負債の再価格設定が一部相殺
  • 投資銀行・トレーディング収入（+36%）とウェルス・マネジメント収入（+8%）が非金利収入の増加を牽引
  • モーゲージバンキング収入（+23%）も増加
  • 法人費用（人件費増）は増加したが、専門家報酬・外部委託費は減少

リスク・懸念

  • 金利変動リスク：直近12か月のNII感応度は±200bpsの段階的変化で-0.8%～-0.4%と概ね中立だが、金利環境次第
  • 与信リスク：間接自動車ローンの不良債権が増加（延滞基準変更の影響含む）、消費者向けNCO率は上昇傾向
  • 規制資本の変更：規制当局がAOCIの大部分を規制資本に認識する新提案を公表（5年の経過措置付き）。最終規則の影響は不透明
  • のれん評価リスク：卸売銀行（WB）セグメントの評価において割引率が100bps上昇すると、収益アプローチでのれんの公正価値が簿価を下回る可能性がある

原文

SEC EDGARGoogle翻訳.txt
8-K

2026.04.17

金曜

EPSが前年同期比25%増、自己資本還元を加速し長期ROTCE目標16-18%を新たに設定

  • 普通株主帰属純利益は14億ドル、希薄化後EPS 1.09ドル（前年同期比25%増）
  • 総収益（TEベース）は52.0億ドルと前期比1.9%減、前年同期比5.1%増
  • 純金利収入（TEベース）は36.4億ドル、前期比2.8%減も前年同期比2.5%増。NIM（TE）は3.02%と5bp低下
  • 自己株式買戻し11億ドル、配当と合わせ18億ドルを株主還元（総支払比率129%）
  • CET1比率は10.8%と前期比横ばい。ROTCEは13.8%（前年同期12.3%）

会社ガイダンス

通期

CEOは長期目標としてROTCE 16-18%を新たに設定。具体的な次四半期または通期の数値ガイダンス（売上・EPS等）は本プレスリリースでは発表されていない。

背景・要因

  • 前期比で純金利収入が減少した要因は営業日数が2日少なかったことと預金構成の変化
  • 手数料収入は投資銀行・トレーディング收入増加で前年同期比12%増、前期比横ばい
  • 非金利費用は特定訴訟和解金の4Q25計上剥落や人件費減少で前期比5.9%減
  • 貸出金平均残高は商業向けが牽引し前期比0.7%増（C&IとCREが増加、消費者向けは減少）
  • 預金平均残高は前期比0.7%増、預金コストは9bp低下

リスク・懸念

  • 金利変動・マクロ経済・関税等の政策変更リスク（forward-looking statementsに記載）
  • 信用リスク：NCO比率が61bpと前期比4bp上昇、不良資産も前期比で増加
  • 間接自動車ローンの延滞基準拡大により不良資産が増加
  • 規制資本・流動性要件の変更リスク

原文

SEC EDGARGoogle翻訳.txt