最新: 10-Q  ·  2026-05-07

シティグループ

Citigroup Inc.

グローバル展開する米国大手金融。投資銀行・トランザクションサービス・ウェルスマネジメント・米国内消費者銀行の 4 本柱で展開する。

C金融公式 IR

最新四半期

FY2026 Q1· 2026-05-07 発表
売上
6.94 兆円
売上 YoY
+7.6%

前年同期比

売上 QoQ
+8.7%

前期比

EPS (GAAP)
478.6 円
EPS YoY
+56.1%

前年同期比

EPS QoQ
+152.9%

前期比

売上構成

2026-05-07 発表

売上構成比前年比
  • マーケッツ1.13 兆円31.6%+19.3%
  • サービス9,544 億円26.6%+17.3%
  • USCC (米国カード・コマーシャル)7,439 億円20.7%+4.2%
  • ウェルス4,793 億円13.4%+11.2%
  • バンキング2,763 億円7.7%+15.5%

指標推移

直近 6 四半期

売上

兆円

売上推移の折れ線チャート6.826.616.4024Q425Q125Q225Q325Q426Q16.94

EPS (GAAP)

円

EPS (GAAP)推移の折れ線チャート426.2339.0251.824Q425Q125Q225Q325Q426Q1478.6

営業利益

兆円

営業利益推移の折れ線チャート1.110.910.7124Q425Q125Q225Q325Q426Q11.23

フリーキャッシュフロー

兆円

フリーキャッシュフロー推移の折れ線チャート1.48-2.51-6.5024Q425Q125Q225Q325Q426Q1-3.64

財務指標

四半期

期間売上高粗利益営業利益純利益FCFEPS (GAAP)
FY2026 Q16.94 兆円+7.6% YoY+8.7% QoQ6.94 兆円+7.7% YoY+8.7% QoQ1.23 兆円+38.0% YoY+116.4% QoQ9,047 億円+42.3% YoY+134.1% QoQ-3.64 兆円赤字縮小 YoY赤転 QoQ478.6 円+56.1% YoY+152.9% QoQ
FY2025 Q46.34 兆円+0.2% YoY-6.8% QoQ6.34 兆円+0.2% YoY-6.8% QoQ5,648 億円-12.9% YoY-35.5% QoQ3,835 億円-13.5% YoY-34.1% QoQ3.87 兆円+7.9% YoY黒転 QoQ187.8 円-9.0% YoY-34.9% QoQ
FY2025 Q36.73 兆円+1.2% YoY+3.5% QoQ6.73 兆円+1.3% YoY+3.5% QoQ8,668 億円+19.5% YoY+30.2% QoQ5,763 億円+15.9% YoY-6.6% QoQ-794 億円赤字縮小 YoY赤字縮小 QoQ285.7 円+23.2% YoY-5.1% QoQ
FY2025 Q26.25 兆円-0.4% YoY+2.7% QoQ6.25 兆円-0.4% YoY+2.7% QoQ6,396 億円-0.8% YoY-24.0% QoQ5,930 億円+24.9% YoY-1.1% QoQ-5.66 兆円赤字拡大 YoY赤字縮小 QoQ289.2 円+28.9% YoY+0.0% QoQ
FY2025 Q16.45 兆円-5.7% YoY+1.2% QoQ6.45 兆円-5.7% YoY+1.1% QoQ8,925 億円+13.7% YoY+36.5% QoQ6,356 億円+20.6% YoY+42.3% QoQ-9.42 兆円赤字拡大 YoY赤転 QoQ306.5 円+24.1% YoY+47.4% QoQ
FY2024 Q46.33 兆円+3.0% YoY-5.8% QoQ6.33 兆円+3.0% YoY-5.8% QoQ6,488 億円黒転 YoY-11.5% QoQ4,433 億円黒転 YoY-11.8% QoQ3.59 兆円黒転 YoY黒転 QoQ206.4 円黒転 YoY-11.9% QoQ

年次

期間売上高粗利益営業利益純利益FCFEPS (GAAP)
FY2025 FY26.12 兆円-1.2% YoY26.11 兆円-1.2% YoY3.00 兆円+5.6% YoY2.22 兆円+12.8% YoY-11.51 兆円赤字拡大 YoY1084.9 円+17.7% YoY
FY2024 FY26.44 兆円+8.9% YoY26.42 兆円+8.9% YoY2.84 兆円+17.0% YoY1.97 兆円+37.4% YoY-4.06 兆円赤字縮小 YoY921.9 円+47.0% YoY
FY2023 FY24.28 兆円+54.8% YoY24.27 兆円+54.8% YoY2.43 兆円-16.7% YoY1.43 兆円-37.8% YoY-12.42 兆円赤転 YoY627.0 円-42.3% YoY
FY2022 FY15.21 兆円15.19 兆円2.83 兆円2.23 兆円2.92 兆円1053.2 円

提出書類

10-Q

2026.05.07

木曜

シティグループ1Q26は純利益42%増、全セグメント増収もUSCCだけ減益。RoTCE13.1%と大幅改善。設備投資・自己株式取得を積極化

  • 売上高は前年比14%増の$24,633M。純金利収入(NII)が12%増、非金利収入が17%増と両建てで伸長
  • 純利益は42%増の$5,785M、希薄化後EPSは$3.06で前年$1.96から56%増加
  • RoTCEは9.1%→13.1%に急改善。効率性比率は62.2%→58.1%に改善
  • Markets部門が好調：売上19%増（株式39%増、FICC13%増）、セグメント利益41%増
  • USCCは売上4%増も与信費用増加でセグメント利益は13%減
  • 自己株式取得が$6.3B（前年$1.75Bから260%増）と積極的な株主還元

背景・要因

  • Markets部門の業績急伸：Equity Marketsの売上39%増（$1,497M→$2,080M）、Spread Products & Other Fixed Incomeが27%増
  • Services部門の持続的成長：TTS売上17%増、Securities Services17%増。預金平均残高16%増、AUC/AUAが21%増
  • Banking部門：Investment Bankingフィーが19%増（Advisory19%増、ECM64%増）。ただしDCMは6%減
  • Wealth部門の収益性改善：売上11%増、純利益126%増。クライアント投資資産が14%増の$676B
  • USCCのNCL比率改善：GPCCは4.45%→3.87%と低下も、信用コスト全体は増加。平均与信残高4%増、カードショッピング取扱高6%増

リスク・懸念

  • USCCの与信費用増加：カードローンの与信費用が$2,092M（前年$1,783Mより17%増）。クレジットカードNCL比率は改善も、貸倒引当金繰入額は増加
  • All Otherセグメントの継続赤字：- $388Mと赤字幅は縮小も、Corporate/Otherが- $479Mと損失継続
  • CET1比率の低下：12.75%（前年13.41%から低下）。自己株式取得とリスクアセット増加で資本バッファが減少
  • 金利低下環境でのNIM圧縮：NIMは2.47%→2.46%と微減。2年米国債利回りは前年4.15%から3.58%へ57bps低下

原文

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8-K

2026.04.14

火曜

全社好調で増収増益、Services・Marketsが牽引、CEOは年内RoTCE目標10-11%達成に自信

  • 売上高246億ドル（前年比+14%）、純利益58億ドル（同+42%）、EPS$3.06（同+56%）
  • Services売上高61億ドル（+17%）、Markets売上高72億ドル（+19%）がけん引。Marketsは史上初の四半期70億ドル超え
  • Wealth純利益4.32億ドル（+126%）、RoTCE10.8%と大幅改善。Banking手数収入+12%（M&A記録的水準）
  • 株主還元として自社株買い63億ドル+配当で計約74億ドルを実行。CET1比率12.7%（前期末13.2%から低下）
  • 実効税率21%（前年同期25%）、経費143億ドル（+7%）。与信費用28億ドル（+3%）で引当金積み増し続く

会社ガイダンス

通期

CEOは2026年通期のRoTCE目標10-11%について「達成に向け順調」と明言。Investor Day（次月）で今後の道筋を説明する予定。

背景・要因

  • Services: 預金残高・スプレッド拡大による純金利収入+20%、手数料収入+14%、クロスボーダー取引高+12%
  • Markets: コモディティ好調でスプレッド商品+27%、デリバティブ・プライムブローカレッジけん引で株式+39%
  • Banking: M&Aアドバイザリー+19%、ECM+64%が投資銀行手数料を+12%に押し上げ
  • Wealth: 預金スプレッド拡大と投資手数料増、RoTCE5.0%→10.8%と急改善
  • 為替換算の影響が収益を押し上げ、全5事業セグメントで増収

リスク・懸念

  • マクロ経済見通しの不確実性増大に伴い、与信引当金を積み増し（ACL build $597M）
  • 非稼働債権（Non-accrual loans）が前年比+25%に増加、特に法人が+42%
  • 経費が前年比+7%増加（報酬・人員整理費用増）、生産性改善効果で一部相殺
  • 地政学リスク（中東紛争等）によるエネルギー市況・サプライチェーンへの影響
  • 金利低下環境下での資産感応度低下対策の影響がCorporate/Other収益にマイナス

原文

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10-Q

2025.11.06

木曜

シティグループ、純利益16%増加、全セグメントで増収—市場・バンキング部門が好調、自社株買いを積極化

  • 第3四半期（2025年7-9月）の売上高は220.9億ドル（前年比+9%）、純利益は37.5億ドル（同+16%）と増収増益
  • EPS（希薄化後）は1.86ドル（前年比+23%）、RoTCEは8.0%（前年7.0%）と改善
  • バンキング部門の収益が34%増の21.3億ドルと大幅伸長。投資銀行手数料は17%増の11.3億ドル
  • マーケッツ部門は15%増収の55.6億ドル。うち株式が24%増、債券為替商品が12%増
  • 自社株買いを50億ドル実施（前年10億ドル）、総還元比率は176%と積極的な株主還元

背景・要因

  • バンキング部門の好調：投資銀行手数料（特にDCMとアドバイザリー）が前年比17%増の11.3億ドル
  • マーケッツ部門の成長：株式マーケッツ24%増、債券為替商品12%増。金利・為替のボラティリティを収益機会に転換
  • USPB（米国個人向け銀行）の堅調：ブランデッドカード8%増、リテールバンキング30%増
  • ウェルス部門17%増収、純新規投資資産（NNIA）が前年比+35億ドルと力強い流入
  • 純金利収入は前年比12%増の149.4億ドル。貸出増と預金利下がりの恩恵
  • 営業費用は9%増の142.9億ドル。コンプ・ベネフィット増と変動報酬増加が主因

リスク・懸念

  • 米国個人向けローンの延滞率上昇（90日以上延滞1.17%、前年1.26%からは改善も高止まり）
  • メキシコ消費者向けNCL比率5.46%（前年4.36%）と悪化。マクロ不透明感
  • 非経常項目のAll Otherセクションで損失拡大（-7.01億ドル vs 前年-4.94億ドル）。リストラ・事業整理コスト
  • 自己株式取得の継続でCET1比率が前期比横ばいの11.74%（標準化）。規制対応の資本水準維持が課題

原文

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