最新: 8-K  ·  2026-10-13

シティグループ

Citigroup Inc.

グローバル展開する米国大手金融。投資銀行・トランザクションサービス・ウェルスマネジメント・米国内消費者銀行の 4 本柱で展開する。

C金融公式 IR

最新四半期

FY2026 Q2· 2026-08-06 発表
売上
7.15 兆円
売上 YoY
+7.0%

前年同期比

売上 QoQ
+2.0%

前期比

EPS (GAAP)
497.2 円
EPS YoY
+60.7%

前年同期比

EPS QoQ
+2.9%

前期比

売上構成

2026-08-06 発表

売上構成比前年比
  • Markets1.11 兆円30.5%+17.2%
  • Services1.01 兆円27.7%+17.5%
  • USCC7,135 億円19.6%+1.1%
  • Wealth5,014 億円13.8%+12.9%
  • Banking3,033 億円8.4%+34.0%

指標推移

直近 6 四半期

売上

兆円

売上推移の折れ線チャート7.006.766.5225Q125Q225Q325Q426Q126Q27.15

EPS (GAAP)

円

EPS (GAAP)推移の折れ線チャート441.5348.7255.925Q125Q225Q325Q426Q126Q2497.2

営業利益

兆円

営業利益推移の折れ線チャート1.180.900.6325Q125Q225Q325Q426Q126Q21.35

フリーキャッシュフロー

兆円

フリーキャッシュフロー推移の折れ線チャート1.48-2.51-6.5025Q125Q225Q325Q426Q126Q2-4.05

財務指標

四半期

期間売上高粗利益営業利益純利益FCFEPS (GAAP)
FY2026 Q27.15 兆円+7.0% YoY+2.0% QoQ7.15 兆円+7.0% YoY+2.0% QoQ1.35 兆円+62.9% YoY+8.3% QoQ9,203 億円+45.1% YoY+0.8% QoQ-4.05 兆円赤字縮小 YoY赤字拡大 QoQ497.2 円+60.7% YoY+2.9% QoQ
FY2026 Q16.94 兆円+7.6% YoY+8.7% QoQ6.94 兆円+7.7% YoY+8.7% QoQ1.23 兆円+38.0% YoY+187.9% QoQ9,047 億円+42.3% YoY+134.1% QoQ-3.64 兆円赤字縮小 YoY赤転 QoQ478.6 円+56.1% YoY+152.9% QoQ
FY2025 Q46.34 兆円+0.2% YoY-6.8% QoQ6.34 兆円+0.2% YoY-6.8% QoQ4,247 億円-34.5% YoY-51.5% QoQ3,835 億円-13.5% YoY-34.1% QoQ3.87 兆円+7.9% YoY黒転 QoQ187.8 円-9.0% YoY-34.9% QoQ
FY2025 Q36.73 兆円+1.2% YoY+3.5% QoQ6.73 兆円+1.3% YoY+3.5% QoQ8,668 億円+19.5% YoY+7.7% QoQ5,763 億円+15.9% YoY-6.6% QoQ-794 億円赤字縮小 YoY赤字縮小 QoQ285.7 円+23.2% YoY-5.1% QoQ
FY2025 Q26.68 兆円-0.4% YoY+2.7% QoQ6.68 兆円-0.4% YoY+2.7% QoQ8,267 億円+19.8% YoY-8.2% QoQ6,343 億円+24.9% YoY-1.1% QoQ-6.05 兆円赤字拡大 YoY赤字縮小 QoQ309.3 円+28.9% YoY+0.0% QoQ
FY2025 Q16.45 兆円-5.7% YoY+1.2% QoQ6.45 兆円-5.7% YoY+1.1% QoQ8,925 億円+13.7% YoY+36.5% QoQ6,356 億円+20.6% YoY+42.3% QoQ-9.42 兆円赤字拡大 YoY赤転 QoQ306.5 円+24.1% YoY+47.4% QoQ

年次

期間売上高粗利益営業利益純利益FCFEPS (GAAP)
FY2025 FY26.12 兆円-1.2% YoY26.11 兆円-1.2% YoY3.00 兆円+5.6% YoY2.22 兆円+12.8% YoY-11.51 兆円赤字拡大 YoY1084.9 円+17.7% YoY
FY2024 FY26.44 兆円+8.9% YoY26.42 兆円+8.9% YoY2.84 兆円+17.0% YoY1.97 兆円+37.4% YoY-4.06 兆円赤字縮小 YoY921.9 円+47.0% YoY
FY2023 FY24.28 兆円+54.8% YoY24.27 兆円+54.8% YoY2.43 兆円-16.7% YoY1.43 兆円-37.8% YoY-12.42 兆円赤転 YoY627.0 円-42.3% YoY
FY2022 FY15.21 兆円15.19 兆円2.83 兆円2.23 兆円2.92 兆円1053.2 円

提出書類

8-K

2026.10.13

火曜

10年ぶり最高の第3四半期売上、EPS53%増（一時項目除き27%増）、通期リターン目標超過へ

  • 売上高$23.8B（前年同期比+8%）。Services、Wealth、Markets、Bankingが牽引しAll Otherが減少。
  • 純利益$5.2B（前年同期$3.8B）、希薄化後EPS $2.85（前年同期$1.86、+53%）。前年同期にBanamex 25%売却関連の goodwill impairment $726M（税引後$714M）という一時項目があり、除くベースの前年同期EPSは$2.24で比較すると+27%増。
  • 純金利収入は+14%、非金利収入は-4%。営業費用$14.0B（-2%、一時項目除き+3%）。与信費用は$2.6B（純与信損失$2.2B＋引当積み増し$369M）。実効税率は約26%（前年同期29%）。
  • セグメント別: Services売上$6.6Bで+15%（純利益$2.6B、+27%）、Markets売上$6.1Bで+6%（同$1.7B、+2%）、Wealth売上$3.3Bで+15%（同$585M、+93%）、Banking売上$1.7Bで+6%（同$378M、+40%）、USCC売上$4.7Bで横ばい（同$851M、-8%）。
  • 普通株主へ$4.1B還元（自社株買い＋配当）、配当性向85%。CET1比率12.8%、簿価1株$115.61（+7%）、有形簿価1株$101.59（+6%）。ROTCEは10.6%（前年同期7.1%）。

会社ガイダンス

通期

「今年のリターン目標を超過達成する見込み」としつつ、投資を前倒しして11-13%の近中期目標に引き寄せる方針。持続的リターン14-15%への次の通過点と位置づけ。

背景・要因

  • Servicesの純金利収入+17%（預金残高とスプレッド拡大）、非金利収入+12%（手数料増、クロスボーダー取引額+10%、コマーシャルカード利用額+10%、米ドル決済件数+5%）。
  • MarketsのEquity markets +14%（prime services好調、prime残高40%超増）、Fixed Income +4%（スプレッド商品が+13%）。Rates and currenciesは横ばい。
  • Wealthは全3事業で成長、純金利収入+20%（預金スプレッドと残高増）、顧客投資資産+15%。
  • BankingのInvestment Banking +9%、ECM +77%（フォローオンと転換社債でシェア拡大）がAdvisory -4%、DCM -3%を一部相殺。
  • USCCの非金利収入-62%はパートナー支払accrualとリワード費用増が要因。与信費用は$1.9Bで引当積み増し$208M（マクロ見通し変化）。All Otherの純損失は$(955)Mと前年同期$(756)Mから拡大（メキシコ消費者向けの減損・引当）。

リスク・懸念

  • マクロ経済・地政学的な不確実性（高金利、インフレ高止まり、中東情勢）。
  • 引当積み増しの要因となったマクロ見通しの変化。
  • USCCではパートナー支払accrual・リワード費用増により非金利収入が大幅減。
  • Corporate Lendingの貸出スプレッド低下。BankingのAdvisory・DCMはウォレット縮小で減少。

原文

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10-Q

2026.08.06

木曜

2Q26は全セグメント成長で好調、純利益45%増。大手行では際立つ好決算も、通期ガイダンス開示なし

  • 第2四半期の純利益(Citigroup帰属)は58.31億ドルで前年同期比45%増。希薄化後EPSは3.15ドル(前年1.96ドル)、通期累計でも純利益61%増と大幅増益。
  • 総収益(純金利収益ベース)は247.66億ドルで14%増。Markets(17%増)とBanking(34%増)がけん引し、投資銀行手数料が44%増、Equity Marketsが45%増と特に好調。
  • RoTCE(有形普通株主資本利益率)は13.0%と前年同期の8.7%から大きく改善。効率性レシオも62.7%→57.4%へ改善。
  • CET1比率(Standardized)は12.78%と規制上健全。Common株買い戻しは4Q26に40億ドルと前年同期比100%増の大幅増。取締役会は配当、自社株買い、CET1建て資本還元を継続。
  • 営業費用は5%増と収益(14%増)を大きく下回り、オペレーティング・レバレッジは960bpsとプラスを大幅に拡大。

背景・要因

  • Markets収益が17%増(70.07億ドル)。Rates & Currenciesが計画通り1%増、Spread Productsが25%増、Equity Marketsが45%増と株式市場が急伸。
  • Banking収益34%増(19.22億ドル)。投資銀行手数料44%増(ECM 92%増、DCM 65%増)と資本市場活動が活況。
  • Services収益18%増(63.82億ドル)。TTS(18%増)、Securities Services(16%増)がともに成長。預金残高が約1兆ドルへ増加。
  • USCCは収益1%増と低調ながらも、カード消費額が12%増(GPCC)。信用コストは引当金の取り崩しでProvisionが13%減と改善。
  • 費用コントロールの徹底(operating expenses +5% vs 収益+14%)と規律ある資本政策(自社株買い・配当)がRoTCE向上に寄与。

リスク・懸念

  • マクロ経済見通しでは、米国失業率の先行きと実質GDP見通しが下方/横ばい修正されており、信用コストの悪化リスクが残る。
  • Markets収益のうちRates & Currenciesが前年比1%と低調で、金利環境や市況変動への依存度が高い。
  • CET1比率は前四半期(13.48%)から12.78%へ低下。資本還元の拡大(自社株買い増)に伴う資本の減少が目立つ。
  • 総費用は増加基調で、テクノロジー・変革投資(移行計画)への継続的な投資がコストベースを押し上げる可能性。
  • 地域別ではAsia ConsumerやMexicoなど一部市場の減速(Asia Consumer収益▲50%)や、為替変動の影響リスクが残る。

原文

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8-K

2026.07.14

火曜

Citi、純利益45%増の好決算—10年ぶりの高水準な収益、Servicesが過去最高、Markets急伸も通期ガイダンスはなし

  • 売上は前年比14%増の248億ドル、純利益は45%増の58億ドル。EPSは3.15ドル（前年1.96ドル）と大幅増益。
  • Services部門が過去最高の四半期収益63億ドル（前年比18%増）。RoTCEは30%超と好調。
  • Markets収益は17%増の70億ドル。うちEquitiesが45%増、プライム残高は60%近く増加。
  • Banking収益は34%増の19億ドル。投資銀行部門（IB）収益は44%増、DCM+65%、ECM+92%と急伸。
  • Wealth収益は13%増の32億ドル。純新規投資資産（NNIA）は16億ドルと大幅増。顧客投資資産は14%増の7270億ドル。

背景・要因

  • 全5事業およびLegacy Franchisesで収益成長。外国為替換算効果もプラス寄与。
  • Servicesは預金残高増と手数収入の継続的な勢いが牽引。
  • MarketsはFXおよびスプレッド商品の好調に加え、Equitiesデリバティブとプライムブローカレッジの活況。
  • BankingはDCM（レバレッジドファイナンス・投資適格）およびECM（IPO・フォローオン）の強い市場環境が寄与。
  • Wealthは預金スプレッド拡大と投資手数料収入増、一方で前年同期のオルタナティブ投資ファンドプラットフォーム売却益（約80百万ドル）の反動あり。

リスク・懸念

  • 米国消費者向けカードポートフォリオへの投資に伴う短期的な逆風。
  • 実効税率が前年23%から25%に上昇。
  • USCCの非金利収入がパートナー支払い引当増や新規口座獲得費用増で47%減少。
  • All Other（主にメキシコ消費者向け）で純損失が923百万ドルと前年同期（552百万ドル）から拡大。

原文

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10-Q

2026.05.07

木曜

シティグループ1Q26は純利益42%増、全セグメント増収もUSCCだけ減益。RoTCE13.1%と大幅改善。設備投資・自己株式取得を積極化

  • 売上高は前年比14%増の$24,633M。純金利収入(NII)が12%増、非金利収入が17%増と両建てで伸長
  • 純利益は42%増の$5,785M、希薄化後EPSは$3.06で前年$1.96から56%増加
  • RoTCEは9.1%→13.1%に急改善。効率性比率は62.2%→58.1%に改善
  • Markets部門が好調：売上19%増（株式39%増、FICC13%増）、セグメント利益41%増
  • USCCは売上4%増も与信費用増加でセグメント利益は13%減
  • 自己株式取得が$6.3B（前年$1.75Bから260%増）と積極的な株主還元

背景・要因

  • Markets部門の業績急伸：Equity Marketsの売上39%増（$1,497M→$2,080M）、Spread Products & Other Fixed Incomeが27%増
  • Services部門の持続的成長：TTS売上17%増、Securities Services17%増。預金平均残高16%増、AUC/AUAが21%増
  • Banking部門：Investment Bankingフィーが19%増（Advisory19%増、ECM64%増）。ただしDCMは6%減
  • Wealth部門の収益性改善：売上11%増、純利益126%増。クライアント投資資産が14%増の$676B
  • USCCのNCL比率改善：GPCCは4.45%→3.87%と低下も、信用コスト全体は増加。平均与信残高4%増、カードショッピング取扱高6%増

リスク・懸念

  • USCCの与信費用増加：カードローンの与信費用が$2,092M（前年$1,783Mより17%増）。クレジットカードNCL比率は改善も、貸倒引当金繰入額は増加
  • All Otherセグメントの継続赤字：- $388Mと赤字幅は縮小も、Corporate/Otherが- $479Mと損失継続
  • CET1比率の低下：12.75%（前年13.41%から低下）。自己株式取得とリスクアセット増加で資本バッファが減少
  • 金利低下環境でのNIM圧縮：NIMは2.47%→2.46%と微減。2年米国債利回りは前年4.15%から3.58%へ57bps低下

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8-K

2026.04.14

火曜

全社好調で増収増益、Services・Marketsが牽引、CEOは年内RoTCE目標10-11%達成に自信

  • 売上高246億ドル（前年比+14%）、純利益58億ドル（同+42%）、EPS$3.06（同+56%）
  • Services売上高61億ドル（+17%）、Markets売上高72億ドル（+19%）がけん引。Marketsは史上初の四半期70億ドル超え
  • Wealth純利益4.32億ドル（+126%）、RoTCE10.8%と大幅改善。Banking手数収入+12%（M&A記録的水準）
  • 株主還元として自社株買い63億ドル+配当で計約74億ドルを実行。CET1比率12.7%（前期末13.2%から低下）
  • 実効税率21%（前年同期25%）、経費143億ドル（+7%）。与信費用28億ドル（+3%）で引当金積み増し続く

会社ガイダンス

通期

CEOは2026年通期のRoTCE目標10-11%について「達成に向け順調」と明言。Investor Day（次月）で今後の道筋を説明する予定。

背景・要因

  • Services: 預金残高・スプレッド拡大による純金利収入+20%、手数料収入+14%、クロスボーダー取引高+12%
  • Markets: コモディティ好調でスプレッド商品+27%、デリバティブ・プライムブローカレッジけん引で株式+39%
  • Banking: M&Aアドバイザリー+19%、ECM+64%が投資銀行手数料を+12%に押し上げ
  • Wealth: 預金スプレッド拡大と投資手数料増、RoTCE5.0%→10.8%と急改善
  • 為替換算の影響が収益を押し上げ、全5事業セグメントで増収

リスク・懸念

  • マクロ経済見通しの不確実性増大に伴い、与信引当金を積み増し（ACL build $597M）
  • 非稼働債権（Non-accrual loans）が前年比+25%に増加、特に法人が+42%
  • 経費が前年比+7%増加（報酬・人員整理費用増）、生産性改善効果で一部相殺
  • 地政学リスク（中東紛争等）によるエネルギー市況・サプライチェーンへの影響
  • 金利低下環境下での資産感応度低下対策の影響がCorporate/Other収益にマイナス

原文

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10-Q

2025.11.06

木曜

シティグループ、純利益16%増加、全セグメントで増収—市場・バンキング部門が好調、自社株買いを積極化

  • 第3四半期（2025年7-9月）の売上高は220.9億ドル（前年比+9%）、純利益は37.5億ドル（同+16%）と増収増益
  • EPS（希薄化後）は1.86ドル（前年比+23%）、RoTCEは8.0%（前年7.0%）と改善
  • バンキング部門の収益が34%増の21.3億ドルと大幅伸長。投資銀行手数料は17%増の11.3億ドル
  • マーケッツ部門は15%増収の55.6億ドル。うち株式が24%増、債券為替商品が12%増
  • 自社株買いを50億ドル実施（前年10億ドル）、総還元比率は176%と積極的な株主還元

背景・要因

  • バンキング部門の好調：投資銀行手数料（特にDCMとアドバイザリー）が前年比17%増の11.3億ドル
  • マーケッツ部門の成長：株式マーケッツ24%増、債券為替商品12%増。金利・為替のボラティリティを収益機会に転換
  • USPB（米国個人向け銀行）の堅調：ブランデッドカード8%増、リテールバンキング30%増
  • ウェルス部門17%増収、純新規投資資産（NNIA）が前年比+35億ドルと力強い流入
  • 純金利収入は前年比12%増の149.4億ドル。貸出増と預金利下がりの恩恵
  • 営業費用は9%増の142.9億ドル。コンプ・ベネフィット増と変動報酬増加が主因

リスク・懸念

  • 米国個人向けローンの延滞率上昇（90日以上延滞1.17%、前年1.26%からは改善も高止まり）
  • メキシコ消費者向けNCL比率5.46%（前年4.36%）と悪化。マクロ不透明感
  • 非経常項目のAll Otherセクションで損失拡大（-7.01億ドル vs 前年-4.94億ドル）。リストラ・事業整理コスト
  • 自己株式取得の継続でCET1比率が前期比横ばいの11.74%（標準化）。規制対応の資本水準維持が課題

原文

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